«Le but d’un plan financier n’est pas de vous aider à devenir riche, mais de vous aider à faire plus de choses avec ce que vous avez.»

Source : InvestorED.ca

Il s’agit simplement d'une liste des objectifs à court et à long termes qui vous tiennent à coeur et d’une brève description de la manière dont vous allez utiliser votre argent pour atteindre ces objectifs.

Un plan financier peut vous aider à :

• Épargner l’argent dont vous avez besoin pour réaliser vos objectifs
• Protéger ce qui vous tient à coeur
• Planifier en vue de la retraite
• Laisser un patrimoine à votre famille
• Gérer vos impôts

Par où faut-il commencer?

Avant aujourd’hui, vous avez peut-être évité de penser à vos finances. Mais vous possédez déjà quelques-uns des éléments de base de la planification si vous :

• Établissez des priorités d’ordre financier chaque mois
• Payez vos factures, remboursez progressivement vos dettes et arrivez à mettre de côté quelques dollars chaque mois.

L’essentiel, c’est de maintenir un équilibre entre vos activités quotidiennes et un plan financier à long terme qui vous permet de progresser dans la réalisation de vos objectifs et de vos rêves. Il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour commencer à planifier.